家庭财务调查报告

1. 家庭财务调查报告

调查报告一般由标题和正文两部分组成。
　　（一）标题。标题可以有两种写法。一种是规范化的标题格式，即“发文主题”加“文种”，基本格式为“××关于××××的调查报告”、“关于××××的调查报告”、“××××调查”等。另一种是自由式标题，包括陈述式、提问式和正副题结合使用三种。
　　（二）正文。正文一般分前言、主体、结尾三部分。
　　1．前言。有几种写法：第一种是写明调查的起因或目的、时间和地点、对象或范围、经过与方法，以及人员组成等调查本身的情况，从中引出中心问题或基本结论来；第二种是写明调查对象的历史背景、大致发展经过、现实状况、主要成绩、突出问题等基本情况，进而提出中心问题或主要观点来；第三种是开门见山，直接概括出调查的结果，如肯定做法、指出问题、提示影响、说明中心内容等。前言起到画龙点睛的作用，要精练概括，直切主题。
　　2．主体。这是调查报告最主要的部分，这部分详述调查研究的基本情况、做法、经验，以及分析调查研究所得材料中得出的各种具体认识、观点和基本结论。
　　3．结尾。结尾的写法也比较多，可以提出解决问题的方法、对策或下一步改进工作的建议；或总结全文的主要观点，进一步深化主题；或提出问题，引发人们的进一步思考；或展望前景，发出鼓舞和号召。

2. 家庭财务状况分析怎么写

亲，您好很高兴为您回答这个问题哦~[大红花][开心]，家庭财务状况分析怎么写：一、家庭财务状况: 1、家庭资产负债表 2、家庭税后收支表 3、家庭保险状况表 4、家庭财务比率表及相关分析【摘要】
家庭财务状况分析怎么写【提问】
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这是我为您提供的拓展：家庭财务比率分析 1、结余比率=年结余/年税后收入【回答】
家庭财务状况分析具体内容，上述案例中【提问】
类别家庭财务指标合理的范围实际值计算方法诊断及建议资产负债诊断资产负债率小于40%16.7%总负债/总资产不需调整固定资产比率50%92.34%固定资产/总资产过高，需要调整收入支出诊断结余比率大于等于30%46.61%年结余/年收入不需调整净资产投资率40%左右9.19%投资资产/净资产过低，需要调整债务偿还比率小于35%14.66%每月偿还额/每月收入不需调整备用金充足度7.33易变现资产/月支财务自由度100%需调整保障诊断最低风险覆盖个人身故保额急需调整年家庭支出+50%贷款额急需调整保费支持比率10%-15%年保费/年收入需调整财务分析【回答】

3. 家庭财务报表怎么做?

家庭资产负债，简单地说就是你家有多少资源可用，有多少负债还没有偿还，这是我们理财起码要搞清楚的。一个个人/家庭的资产负债表或者净资产表是这个个人/家庭在某一时刻的财务状况的反映。资产负债表显示个人或家庭所管理的经济资源，以及所承担的一切债务。有好多人连自己有多少资产都不太清楚，有多少债务也不甚了解，这怎么可能理好财呢。

　　家庭资产和负债的内容包括以下几个方面。

　　1家庭资产：个人/家庭所拥有的全部资产。大体可以分为三类：

　　(1)金融资产或生息资产。即能带来利息或者退休后进行消费的资产。这些是在个人财务规划中最重要的，因为它们是实现家庭财务目标的基础。

　　(2)个人使用或者自用资产。个人使用资产是我们每天生活要使用的资产，如房子、车、家具、家电、运动器材、衣服等。

　　(3)奢侈资产。个人使用但不是家庭必需的。这一类资产取决于这个家庭认为哪些资产是必需的，非必需部分就可以认为是奢侈资产。奢侈资产与个人使用资产的主要区别在于，变卖时奢侈资产的价值高。

　　对于资产的划分，有的学者按照流动性大小划分为流动资产、投资、不动产和个人动产等。个人可以按照自己的实际情况设计个人/家庭的资产表。

　　表3-1个人/家庭资产清单

　　金融资产或生息资产个人使用资产奢侈资产

　　手中的现金

　　在金融机构的存款

　　退休储蓄计划

　　预期的税务返还(如果有的话)

　　养老金的现金价值

　　股票

　　共同基金

　　期权、期货商品

　　贵重金属、宝石

　　不动产

　　直接的商业投资自用住宅

　　汽车

　　家具

　　衣物、化妆品

　　家居用品

　　厨房用具、餐具

　　家庭维护设备、五金、

　　健身运动器材

　　电视、音响、录像机珠宝

　　度假的房产或别墅

　　有价值的收藏品

　　2家庭负债

　　包括全部家庭成员欠非家庭成员的所有债务。

　　流动负债：一年内到期的负债；

　　长期负债：一年以后到期或很多年内每月要支付的负债。

　　有些学者进一步划分为：

　　短期负债：一年内需要偿还的负债；

　　中期负债：一至五年内要偿还的负债；

　　长期负债：还款期超过五年的负债。

　　如何把债务还清，不至于沦落为“富翁”

　　(1)做好财务记录，建立自己的资产负债表：负债有多少？本身还款的能力和速度如何？

　　(2)计算信贷还款比率

　　信贷还款比率=每月还款额÷每月收入

　　当你每月的收入大部分用于还款时，你的负债已经亮起红灯。

　　(3)记录每月还款日期。要准时还钱，否则会影响你的信用记录，甚至还有罚息产生。

　　(4)避免只还最低付款额，分期付款的债务累计惊人；

　　(5)切忌以债还债，拆了东墙补西墙。

　　(6)先计划还债，再计划开支，每月硬性规定自己拿出一部分收入还债，剩下来的才用做开支，而不是相反。

　　表3-2个人／家庭负债清单

　　流动负债长期负债

　　信用卡

　　电话费

　　电费、水费、煤气费

　　修理费用

　　租金

　　房产税
　　所得税

　　保险金

　当期应支付的长期贷款

　　各类消费贷款(包括汽车贷款、装修贷款、

　　大额耐用消费品贷款等)

　　住房按揭

　　其他按揭

　　投资贷款

　　助学贷款

　　抵押品

　　租赁费用

　　表3-3家庭资产负债表

　　资产金融性资产货币型资产现金与活期存款定期存款账户退休金账户其他特别账户投资型资产股票债券基金其他实物资产自住房投资的房地产机动车负债负债住房贷款消费贷款车辆贷款助学贷款信用卡贷款其他贷款负债总计净资产(总资产-总负债)

　　表3-4家庭资产负债科目

　　序号主要科目可进一步划分的细目

　　1现金、活期存款手边现金/银行或邮局的活期储蓄

　　2定期存款银行存款/存续期间/利率/币别

　　3债券国债、公司债券/买入日期/金额/利率/到期日

　　4国内股票股票名称/买入日期/买入股数/成本/市价

　　5共同基金基金名称/买入日期/买入单位数/成本/市价

　　6期货期货名称/买入日期/合约数/成本/市价

　　7保值性商品黄金白银/收藏品细目/单位数/成本/市价

　　8寿险保单现值保单种类/受益人/保障年期/保费/解约现值

　　9应收账款或应收款项债务人姓名/借期/还款方式/利率/目前余额

　　10不动产投资不动产所处地点/面积/成本/市价/目前房租

　　11金融资产/生息资产合计

　　12期房预付款房子位置/面积/总价/首付款/已缴工程款/未缴余额

　　13自用住宅位置/面积/买入日期/成本/市价/首付款和房贷金额

　　14汽车车型/购买日起/成本/折旧率/市价/车贷余额

　　15其他个人使用资产家电、家具细目/购买日期/成本/折旧率/市价

　　16个人使用资产合计

　　17总资产

　　负债科目可进一步划分的细目

　　18信用卡应付款发卡银行/当期应缴款/期限/循环信用余额

　　19汽车贷款贷款期限/贷款额/利率/每期应缴额/车贷余额

　　20自用住宅贷款贷款期限/贷款利率/每期应缴额/房贷余额

　　21股票质押贷款股票名称/股数/贷款时价格/贷款额/贷款余额

　　22股票融资融券股票名称/股数/融资时价格/融资额/融资余额

　　23负债总额

　　24净资产

4. 家庭财务报表怎么做

家庭财务报表的具体做法如下：
1、首先，打卡一个Excel空白的工作表，如图所示，添加一些边框
2、其次，按照个人家庭分类，填写相应的内容，一般来说，按照衣食住行分即可，也可以分得更细致，但是总的来说，一般就那么几类。

3、然后，做出每个月的财务报表，分类与总报表里面一致，注意插入求和公式，以每天为进度进行记录。
4、接着，在总表里面链接每个月的数据，采用公式的办法，可以实现自动的更改，简单方便。
5、在总表里面链接每个月的消费总数据，同样采用公式的办法。
6、结余项插入公式，用”收入-支出“即可，简单方便。
7、在最后的总结余这一项，也采用求和的方法，可以实时关注自己攒下多少钱。

注意事项
多采用公式链接的办法，一开始费点劲，后期就容易很多，最重要的是持之以恒，每天都按时记录，这样才能体现一年的效果。
记账是一个好的理财习惯，所谓你不理财，财不理你。很多时候，我们不用学习复杂的财务知识，通过Excel也可以做出让我们满意的财务报表。